家里放现金也要查！欧盟反洗钱新规来了

意大利华人网2025年11月5日编译消息：欧盟近日推出一系列更严格的金融监管新规，重点针对个人银行账户和在家存放的现金管理，旨在加强反洗钱和反恐融资力度。新规由欧洲议会通过，将在全欧范围内实施更高强度的金融透明度要求，并配套更全面的监督体系。




首先，欧盟将进一步收紧现金交易限制。目前欧盟现金交易上限是一万欧元，而意大利本国规定上限为五千欧元。根据新规，不同行业和交易类型的现金限额将被收窄到三千至一万欧元之间，具体由各成员国结合情况确定。此举意在限制大额不可追踪现金流通，鼓励使用可记录的电子支付方式。

此外，欧盟将建立一个特别登记系统，记录保险箱、银行账户和加密货币钱包的持有信息，供相关部门在反洗钱及反恐调查中使用。该系统正常情况下对公众保密，仅在执法调查中开放。此举将强化各成员国金融情报机构间的合作，提高风险识别和实时拦截能力。

与此同时，各成员国还需开放个人房产登记数据库，为欧盟提供更完整的资产信息视图，以更精准识别和阻断通过房地产渠道进行的不法资金流动。各国监管机构也将升级技术系统，强化银行账户与资金流动的实时监控能力。

欧盟强调，这些政策旨在在保护公民隐私与维护金融安全之间取得平衡，在提升系统透明度的同时避免日常生活受到过度干扰。未来，欧洲金融体系将更加系统化和数字化，任何大额现金和资产流动都会处于更严密的监管之下。（异域 编译）

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